Kapitalmarkt / Zinsbuchsteuerung

Der Bereich Kapitalmarkt & Zinsbuchsteuerung unterteilt sich in drei Bereiche:

Money Market

Das Team Money Market nimmt Liquiditätsplanung und -steuerung und die operative Umsetzung der Anforderungen an das Liquiditätsmanagement des Geschäftsfeldes BausparBank wahr. Zudem läuft hier das Cash-Pooling im W&W-Konzern zusammen.

Im Rahmen des Liquiditätsmanagements wird die kurzfristige Refinanzierung sowie die Disposition der Zahlungsströme sichergestellt. Ergänzend hierzu werden die regulatorischen Vorgaben gesteuert, um diese jederzeit einzuhalten.

In der aktuellen Finanzkrise war eine ausreichende Zahlungsbereitschaft für den W&W-Konzern jederzeit sichergestellt.

Zinsbuchsteuerung

Die Zinsbuchsteuerung übernimmt innerhalb der Gesamtbanksteuerung strategische und operative Aufgaben mit der Zielsetzung, die aus dem Kerngeschäft des Geschäftsfeldes BausparBank des W&W-Konzerns entstehenden Zahlungsströme zu steuern und aus dem Aktiv-Passiv-Management in engen Bandbreiten zusätzliche Ergebnischancen zu generieren.

Um diese Ziele optimal zu erreichen, trifft das Treasury strategische Kapitalanlageentscheidungen und führt eine operative Zinsbuchsteuerung durch. Dieser aktive Steuerungsansatz wird im Wesentlichen über Derivate durchgeführt. Ziel der Bank ist es, sich strategisch zu positionieren, um dauerhafte und stabile Erträge bei tragfähigen Risiken zu generieren und im Rahmen des Zinszyklus auch bei flachen Zinskurven das Zinsergebnis zu stärken. Die Portfoliosteuerung findet unter Beachtung von HGB- sowie IFRS-Gesichtspunkten statt.

Im Rahmen sich schnell verändernder und volatiler Märkte stellt die Zinsbuchsteuerung einen Impulsgeber für neue Produkte im W&W-Konzern dar.

Funding

Das Funding-Team steuert die langfristige Refinanzierungsstruktur im Rahmen des Deckungsstockmanagements der Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank. Wesentlicher Bestandteil ist hier das langfristige Funding über Hypothekenpfandbriefe. Aber auch andere Bankprodukte an Privatkunden gewinnen an Bedeutung. Darüber hinaus übernimmt das Funding-Team die Betreuung der Investoren sowie die Kommunikation mit Rating-Agenturen und Verbänden.